大众网记者 刘陶然 通讯员 徐晓伟 菏泽报道

　　为打击治理洗钱违法犯罪行为，提升辖域反洗钱工作的效能，保障黄河滩区金融秩序和社会稳定，郓城农商银行营业部高度重视，强化宣传，严格检测，扎实推进反洗钱工作，取得显著成效。

　　该部高度重视反洗钱工作，成立了由“一把手”担任组长的反洗钱领导小组，负责全行反洗钱工作的整体规划和协调推进。明确职责分工，形成了上下联动、横向协同的工作机制。该部还结合业务实际，制定并执行了详尽的反洗钱政策和操作规程，确保各项反洗钱工作有章可循、有据可依。

　　在与客户建立业务关系或进行交易时，该部严格遵循“了解你的客户”原则，通过询问了解并核实客户身份信息，了解其交易目的和性质，确保客户身份的真实性和交易的合法性。对于新开立的账户，该部更是严格审核客户的身份信息，扫二维码，公安机关备案，明确告知客户反洗钱相关工作要求，让客户明白账户的使用范围及违法行为的后果。

　　该部运用先进的反洗钱业务管理系统，建立了覆盖全业务的交易监测系统，自动识别并分析大额、频繁、异常等可疑交易模式，大大提高了监测效率和准确性。一旦发现可疑交易，该部将按照法定程序，及时、准确地向上级工作指导小组报告，并开展进一步调查。

　　为提升一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力，该部积极组织员工参加各类反洗钱专题培训。通过观看警示案例、案例分析、实操演练等多种形式，使员工深入了解反洗钱法律法规、掌握反洗钱工作技巧和方法。同时，该行还通过线上知识答题等形式，检验员工学习成果，激发员工学习热情。