谋定而动，精准施策，切实增强风险防控水平。该行反洗钱工作领导小组紧跟反洗钱领域发展态势，针对金融违法活动呈现出的新趋势，将反洗钱关注点由个别高风险行业转为社会全行业，由线下业务转为线下线上全渠道，由城镇转为城镇乡村全领域。一是切实把好客户准入关。对新开客户特别是新成立、电子科技领域等重点关注客户加强摸排走访，切实保障客户身份识别环节完整、内容准确。二是坚持精准分类、动态监测。针对客户类型、规模、存续期等全量指标合理确定客户风险等级，实行差异化管理并动态识别监测。三是深挖严查，着力提高可疑交易数据分析质量。结合客户身份特征、交易特征、行为特征等开展交易监测分析，对异常可疑交易深挖背后根源，确保可疑交易甄别有理有据。

　　强基固本，笃行不怠，着力强化人才队伍建设。一是坚守底线，强化培训，确保反洗钱专兼职人员持证上岗。二是依托省市县三级行内部培训及人民银行、行业协会等外部培训机会，不断强化理论制度和实务案例经验，更新知识储备。三是强化工作分析总结，召开专题会议研讨反洗钱实务，通过交流学习和甄别反思从实践中深化工作经验。四是践行身边教师制度，通过传帮带不断加强反洗钱队伍建设。（通讯员 张欣）