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建设银行潍坊昌乐支行:多措并举筑牢反洗钱防线

2025-02-26 16:41   大众网

  大众网记者 徐浩 通讯员 陈学伟 潍坊报道

  一直以来,建设银行潍坊昌乐支行坚守底线、认真履职,用实际行动进行反赌反诈,多措并举筑牢反洗钱防线。

  加强开户审核,切实防范源头风险。银行结算账户是金融犯罪活动的主要载体,为有效遏制银行卡买卖风险、强化源头治理,保护客户账户和资金安全,网点坚持“了解你的客户”的原则严把开户关,强化尽职调查,通过断卡先锋、齐鲁反诈小卫士、手机号验证等方式切实做好客户的初次识别工作。核实账户开户用途,落实账户分级分类管理,做好风险提示和安全教育,邀请客户观看公安部下发的警示教育片,对不法分子形成震慑,有效防范冒名开户和账户出租出借风险。

  扎实开展账户排查整治工作,有效切断犯罪“资金链”。所辖各网点高度重视账户管理工作,建立开户登记簿和落实开户回访制度。日常工作中不折不扣完成人民银行下发的断卡数据核实和处置,将涉赌涉诈风险账户排查和监管排查纳入每日工作事项,针对大数据监测的可疑交易及时核实报告,做好风险账户管控,压降涉案账户。

  加强内部培训和外部宣传,培养全民反洗钱意识,践行大行责任。通过对网点开户人员进行典型案例学习和业务知识培训,全面提升开户人员的业务素质和风险防控能力,牢固树立“反洗钱人人有责”的理念和意识。同时网点多渠道开展对广大客户群众的宣传教育活动,通过分发宣传折页、开展反洗钱讲堂、线上反洗钱视频广播等形式,加深大众对诈骗活动的认识,提高公众反洗钱能力,营造反洗钱良好氛围。

  

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