财富管理转型的核心支撑在于专业服务能力。青岛市分行紧扣“以客户为中心、为客户创造价值”核心理念，坚持实战导向，科学推进五阶递进实施节奏，分阶段、系统化推动队伍从能力培育走向产能提升，形成可复制、可推广的财富顾问队伍建设“青岛实践”。

　　与此同时，青岛市分行组织搭建“1名专职+1名后备”AB角财富顾问队伍，择优配备骨干力量；建立培训安排与积分体系，明确职责、标准与流程；召开项目启动会，对接总行、建行研修中心等资源，统一思想、压实责任，为项目落地筑牢保障。在能力跃升阶段，围绕“策略传导、客户盘点、方案制作、沙龙组织、陪谈陪访”五大核心场景，开展多轮“线上+线下”相结合培训，通过理论授课、通关演练、驻点辅导、实战带练等方式，夯实财富顾问专业基础。

　　据了解，2025年12月至2026年3月产能跃升阶段，财富顾问团队严格落实履职规定动作，将资产检视、客户盘点、产品解读等培训内容融入日常工作，切实把培训成果转化为业务实效。2026年一季度，该团队协助销售基金2.5亿元、黄金197公斤、保险6202万元、理财2.2亿元，用实绩彰显了专业队伍的服务能力。

　　客群深耕促联动 公私协同拓展财富增长新局面

　　企业家客群是财富管理转型的核心阵地。青岛市分行深化公私协同联动机制，依托总行数据赋能优势，精准切入区域优质制造业、外贸产业圈及核心客户圈，统筹辖内支行以高端私行服务为切入点，打破公私业务沟通壁垒，深度挖掘客户“家企双向金融需求”。