适用试点政策的优质企业应同时符合以下几个条件：一是企业有便利化业务实际需求，且诚实守信、合规经营情况良好。二是近两年未被外汇局处罚（成立不满两年的企业，自成立以来未被外汇局处罚）；如果企业办理过“贸易外汇收支企业名录”登记，近两年外汇分类应持续为A类（办理名录登记不满两年的企业，自登记以来外汇分类应持续为A类）。三是配备专人对相关业务进行管理，且具备自证交易真实性、逻辑性和合理性的能力，交易可追溯。四是原则上在试点银行持续办理相关业务两年（含）以上（以下四类企业可不做此年限要求：一是实施财务集中管理的集团型企业内、除主办企业外的其他成员企业；二是办理相关业务已满一年的高新技术、专精特新等企业；三是由试点跨境电商平台推荐、且在平台办理相应业务两年以上的企业；四是由于组织架构调整需承担原试点业务的企业）。