中信银行工作人员介绍，账本具有以下特色功能：资产负债梳理，帮助客户全面梳理当前已储备的资产（含金融和非金融资产）和未偿还负债，评估可以用来养老的净资产；科学规划收支，帮助客户厘清收入和日常支出计划，评估收支平衡状况，并根据收支平衡的状态给出“日常开支的钱”、“健康管理的钱”、“提升品质的钱”和“晚辈关爱的钱”四个心理账户的资产配置建议；日常便捷记账，帮助年长客户科学便捷记账，并提供年度/月度的收支分析，提示年度支出的使用进度，以确保现金流的持续性；智能交互体验，引入智能机器人小信辅助年长客户进行规划的信息采集，并提供语音播报功能，为老年人的使用提供适老化支持；专设反诈专区，提供各种防范金融风险的小知识，帮助年长客户提高防诈反诈的能力，守护养老钱袋子。

　　深耕金融宣教科普，构建多元立体老年知识供给体系

　　针对年长群体金融知识获取难、专业内容晦涩难懂的现实问题，中信银行联合中国老年大学协会、中央财经大学，推出国内首套系统化老年金融视频课程，补齐老年系统化金融教育的内容短板。课程聚焦老年人高频金融场景，覆盖养老财务规划、消费用钱、投资理财、财富传承、防范诈骗、手机银行使用六大模块，总计40余节课程。课程充分考虑老年人认知能力、学习习惯，结合大量真实生活案例拆解金融知识，把专业晦涩的金融知识转化为通俗易懂的视频内容。课程现已在中信银行手机银行、微信公众号“幸福+俱乐部—幸福+学院”栏目上线，老年人足不出户就可以随时随地学习金融知识，有效提升老年群体的金融素养与风险辨别能力。