大众网记者 李双宏 通讯员 刘泽洲 日照报道

　　近日，中国建设银行日照昭阳路支行凭借高度的职业敏感性和规范的操作流程，成功拦截一起异常取款交易，有效防范了潜在金融风险，切实保护了客户资金安全，彰显了国有大行在反诈工作中的责任担当。

　　5月23日下午，一位外地客户来到昭阳路支行，要求支取4.99万元现金。工作人员在业务办理过程中发现，该客户当日已在建行另一网点取款4.99万元，且账户近期有两笔来自省外同一人的大额转账，金额合计30万元，转账用途标注为“信用卡还款”，但客户却声称是“玉石货款”，交易背景存疑。此外，客户频繁以接近5万元（大额交易报告标准）的金额取现，并称“急需支付15万元现金用于建房”，行为特征与电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动的常见手法高度吻合。

　　察觉异常后，支行工作人员立即启动反诈应急预案，一方面耐心向客户提示风险，另一方面迅速向当地公安机关报告。公安人员第一时间赶到现场，经联合核查，确认该交易存在重大可疑，遂依法采取管控措施，成功阻断潜在资金损失。

　　此次风险事件的有效处置，得益于昭阳路支行日常扎实的反诈工作机制。近年来，该支行严格落实建行日照分行“金融安全守护者”的定位，通过常态化员工培训、警银协作演练、智能风控系统应用等多重手段，持续提升一线网点识诈防诈能力。2023年以来，该行已累计堵截电信诈骗、异常开户等风险事件12起，协助公安机关破获案件3起，切实守护了老百姓的“钱袋子”。