银行系统常态化部署滚动式风险排查清理工作，重点排查发现异常特征行为账户，开展动态监测，及时发现拦截涉诈资金。山东省农村信用社联合社下属梁山农商行发现辖内一企业账户出现异常，遂对其开展临时性管控措施，随后被发现涉及江苏盐城一起案值100万元的电诈案件，由于发现及时、措施得力，该案资金被全部成功拦截。

　　线上劝阻+见面劝阻

　　打防并举，提升劝阻拦截能力

　　部署开展精准打击。针对银行系统实时共享的疑似嫌疑人取款线索，各级公安机关充分发挥侦查中心优势力量，挖掘溯源涉诈团伙，果断出击，确保将人员和资金“拦在本地”。临沂市公安机关精准打击，成功打掉一本地取现团伙，抓获组织者在内的犯罪嫌疑人6名，涉案金额达110万余元。

　　多措并举分类劝阻。针对疑似受害人取款线索，警银同步开展劝阻和资金拦截工作。采取“全量短信提醒+重点电话劝阻+高危见面劝阻”的劝阻模式，对全量线索目标进行短信提醒，存在连续跨行取款等情形的逐一电话劝阻，曾被多次预警的逐一见面劝阻。近日，威海市公安机关根据研判，发现辖区一居民被人以“取消保险自动续费服务”为由实施诈骗。民警迅速赶赴其家中，在持续劝阻同时迅速断网阻止通话，最终成功劝醒受害人，避免损失46万元。

　　快查快处+社会宣防

　　密切协作，提升联防联控能力