大众网记者 种灿灿 枣庄报道

　　近日，青岛银行枣庄分行在日常监测中敏锐发现，枣庄某园林绿化有限公司账户存在异常交易情况。银行运营团队迅速介入，通过深入分析交易流水，果断采取行动，对该账户实施了非柜面业务控制，成功拦截资金180余万元，有效遏制了潜在的洗钱及电信诈骗活动。

　　据悉，该园林绿化公司成立于2016年6月20日，注册资本为500万元。公司于2023年1月16日在青岛银行枣庄市中支行开立了基本存款账户，并开通了网上银行业务，随后于2024年1月25日签约了电子票据功能。然而，自开户以来，该账户仅发生了几笔小额交易，长期处于沉寂状态，直至2024年9月3日才突然启用，并在短时间内发生了大量异常交易。

　　据统计，该企业在2024年9月3日当天共发生交易84笔，其中进账41笔，金额约1327万元；转出43笔，金额约1140万元。这些交易呈现出资金快进快出的特点，且交易对手遍布全国各地，部分对手为刚注册的企业。尤为引人注目的是，该企业当天签发了近百张商业承兑汇票，并在资金入账后立即承兑结清，这种异常行为明显不符合常规商业操作，疑似将非法资金伪装成正常货款进行洗钱。此外，该账户的IP地址登录也出现异常，客户在短时间内频繁更换登录地址，涉及山东、广东、江苏等多个省份，进一步加剧了账户的异常程度。