青岛银行自主研发的“鹰眼360智能风险监控平台”（以下简称“鹰眼系统”）在此次事件中发挥了关键作用。该系统自2020年9月正式上线以来，积极对接公安部“断卡”行动工作要求，在反电信诈骗、异常账户识别监测等方面展现出强大的功能。正是鹰眼系统率先监测到该账户的异常交易行为，为银行运营人员提供了及时预警。

　　支行运营人员在收到系统预警后，立即对该账户的交易情况进行了深入分析，并果断采取了非柜面业务止付措施。随后，通过与企业法人代表及财务的电话核实，进一步证实了账户交易的可疑性。企业法人代表表示对交易情况不了解，声称当日交易仅为“刷流水”以方便后续银行贷款；而财务负责人则称交易为本人操作用于采购设备；还有一位自称企业财务的工作人员表示交易为自己操作，用途为园林绿化工程款。企业关联人员表述不一，存在明显矛盾，支行运营人员据此初步判断该企业可能涉嫌洗钱及电信诈骗行为，并立即向上级及相关部门报告。

　　经过青岛银行枣庄分行的迅速行动和有效拦截，截至支行管控时，仍有数十笔商业承兑汇票未承兑，涉及金额高达1300余万元，而该账户资金中的180余万元已被成功拦截。该账户于2024年9月4日被多地公安机关止付、冻结。青岛银行枣庄分行的这一行动不仅早于公安机关的管控措施，还有效地遏制了潜在的洗钱及电信诈骗行为，保护了广大群众的财产安全。