大众网记者 刘陶然 通讯员 冯忻雅 菏泽报道

　　2024年以来，定陶农商银行从夯实内控管理基础工作入手，通过落实“四个强化”，全力推进会计运营内控管理水平提升。

　　强化账户管控。2024年以来，该行深入贯彻落实人民银行、监管部门关于账户风险管理的工作要求，持续优化账户服务，突出开户核查、账户限额等关键环节，坚决守好客户钱袋子，切实筑牢金融窗口防线。全面开展账户核查工作。根据监管要求，组织营业网点开展“断卡行动”“个人可疑开户行为排查”等排查活动。扎实做好账户限额设置。加强企业账户分级分类管理和非柜面渠道限额管理，根据资金交易量、单位规模、经营状况等信息，审慎设置账户非柜面渠道限额。截至目前，已对全部存量账户实现了分级分类管理，做到分级分类全覆盖。结合目前现有的风险防控系统、反洗钱系统，对于账户交易异常触发系统模型的，由营业网点负责分析、筛查，对于夜间频发、快进快出且交易对手不同等异常情形重点排查，并由总行相关部门复核排查。积极开展反诈宣传工作。通过组织人员进社区、进商圈、进村庄等方式悬挂宣传条幅、派发宣传单页、现场解答群众疑问等形式进行宣传。