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中国银行西三路支行警银携手 筑牢反诈防线

2025-03-19 16:45   海报新闻

  近日,中国银行西三路支行营业大厅内,一位老年客户神色匆匆,径直来到柜台前,急切地要求提取6万元现金,告知工作人员这笔钱需用于交纳医院费用。银行工作人员秉持高度的职业敏感性,发现客户账户存在多笔与外省某机械公司账户的交易。这一异常情况与客户取现缴费的说法大相径庭,严重不符常理。

  凭借长期积累的反诈经验,网点工作人员瞬间警觉,怀疑客户极有可能陷入诈骗陷阱。支行当机立断,一边以系统故障为由巧妙拖延业务办理时间,稳住局面;一边迅速将这一可疑情况上报至东营市反诈中心,争分夺秒,为阻止诈骗赢得宝贵时间。

  反诈中心民警接到通知后,即刻开启紧急响应,以最快速度赶赴银行。随后,反诈工作人员与银行员工紧密配合,耐心细致地与客户沟通交流。在大家的不懈努力下,客户终于道出事情原委:原来,客户一直在网络上与一名自称“华鑫证券专项经理”的人频繁交流,对方信誓旦旦地承诺高额回报,诱使客户将资金转入台州的某对公账户。转账失败后,对方又蛊惑客户采用代办存现方式,声称只需客户取出账户内10万元,便会有专员上门收款存入所谓的专属账户。

  民警凭借专业的反诈知识,深入浅出地向客户剖析诈骗分子的惯用伎俩,层层揭开诈骗套路。这类诈骗案件往往以高额回报为诱饵,吸引受害者上钩,一旦受害者按要求取出资金,所谓的“专员”便会迅速出现,实则是将资金转移,致使客户血本无归。在民警与银行工作人员齐心协力、苦口婆心地劝解下,客户终于意识到自己险些遭受巨大财产损失,对银行和民警的及时救助、成功劝阻感激不已,连声道谢。

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