大众网记者 许炳棋 淄博报道

　　5月15日，中国人民银行淄博市分行公布一则行政处罚决定：沂源博商村镇银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被处以50万元罚款（淄银罚决字〔2025〕1号-6号）。此次处罚再次将这家村镇银行推上风口浪尖，其合规管理漏洞与金融风险防控的薄弱环节引发舆论广泛关注。

　　违规事实：核心防线失守责任链条清晰

　　客户身份识别作为反洗钱工作的 “第一道防火墙”，是金融机构防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的核心环节。根据《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构需通过证件核验、持续监测等手段，全流程确保客户身份信息真实有效。然而，沂源博商村镇银行却在此关键领域“失守”，使得潜在金融风险失去有效管控。

　　此次处罚不仅是针对机构，还追责至个人。时任普惠金融部总经理唐某和后督中心总经理齐某山，因对违法违规行为被追责，分别被罚款1.5万元。这体现出监管部门“双罚制”的严监管导向，不再局限于对违规机构的经济处罚，而是将责任细化到具体个人，明确“谁违规、谁担责”，传递出对金融违法违规行为“零容忍”的态度，提升监管威慑力。

　　屡罚屡犯：挑战监管高压红线