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农行一分行“三查”不尽职 向空壳公司放贷1500万致担保企业“背锅”

2026-03-13 14:14   海报新闻

  2015年2月,吴伟江再次为泰世公司签字担保。流动资金借款合同显示,泰世公司借款用途为“还款”。

  然而,这次担保后,吴伟江偶然从朋友口中得知,泰世公司经营状况不好,可能为“空壳公司”,但彼时的吴伟江并无证据,他便找到了邵勋祺询问。

  询问后,吴伟江从邵勋祺口中得知,1500万元贷款被直接用于偿还与邵勋祺存在关联的吴江市同里农村小额贷款股份有限公司(下称“同里小贷”)在中国农业银行的到期贷款。

  “后来我们去税务部门调资料,调出来以后发现泰世公司是个空壳公司。”吴伟江向记者展示了2016年4月吴江区国家税务局第二税务分局出具的纳税申请情况说明。情况说明显示:泰世公司2012年至2015年申报的增值税销售收入及企业所得税申报营业收入均为零。

吴江区国家税务局第二税务分局出具的纳税申请情况说明 受访者供

  然而,据受访者提供的中国农业银行苏州分行吴江东方支行出具的关于泰世公司申请贷款1500万元的调查报告,泰世公司“员工人数7名”“年销售能力1000万米,销量良好”“2013年末实现销售8953万元、净利润368万元,销售收入、净利润比上年同期分别增加8391万元和329万元,充分说明企业生产经营状况良好,盈利能力较强”。

中国农业银行苏州分行吴江东方支行出具的关于泰世公司申请贷款1500万元的调查报告 受访者供

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