参与试点的银行应内控制度完备、合规审慎经营、人员配备充足，在外汇局组织的外汇业务合规与审慎经营评估中，近三年评级原则上均在B（含）以上且至少两年为B+（含）以上。

　　参与试点的优质企业应符合以下条件：

　　一是具有参与便利化业务实际需求。

　　二是诚实守信、合规经营情况良好，资金收付及贸易信贷、贸易融资符合其生产经营实际。

　　三是近两年未被外汇局处罚（成立不满两年的企业，自成立以来未被外汇局处罚）；如企业已办理贸易外汇收支企业名录登记，近两年货物贸易外汇管理分类应持续为A类（办理名录登记不满两年的企业，自登记以来外汇管理分类应持续为A类）。

　　四是配备专人对相关业务进行管理，且具备自证经常项目外汇收支及交易真实性、逻辑性和合理性的能力，交易可追溯。

　　五是原则上在试点银行持续办理相关业务两年（含）以上（以下企业可不做此年限要求：实施财务集中管理的集团型企业内、除主办企业外的其他成员企业；办理相关业务已满一年（含）的高新技术、国家级制造业单项冠军、专精特新等企业；试点跨境电商平台或外贸综合服务企业推荐的、且由平台办理相应业务两年（含）以上的企业；由于组织架构调整需承接原试点业务的企业等）。

　　六是试点银行出于风险防范目的规定的其他条件。