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邮储银行潍坊临朐龙岗营业所拦截涉诈风险并管控账户

2025-12-29 15:45   大众网

  为稳住客户、核实情况,柜员一边放慢业务办理速度,一边主动询问:“周女士,您这是在参加什么培训呀?修改预留手机号是有什么特殊用途吗?”周女士含糊回应:“是一个投资平台的培训,老师说修改手机号后才能正常提现,让我跟着步骤操作。”柜员进一步追问平台名称、培训组织者身份等信息,周女士却无法清晰说明,只表示是“网上看到的推荐,说能赚大钱”。

  结合“敏感业务办理+远程会议培训+信息含糊”的多重可疑信号,柜员确认风险极高,立即暂停手机号码修改业务,一边以“信息核实需要主管授权”为由稳住周女士,避免其被会议中的“老师”催促而冲动操作;一边第一时间将情况上报网点负责人,并联系辖区派出所请求反诈劝阻。

  派出所民警接到线索后迅速赶赴网点,当即要求周女士退出腾讯会议。民警查看会议回放及聊天记录后发现,所谓“投资平台培训”实则是诈骗团伙的话术洗脑,会议中“老师”不断诱导周女士修改银行预留手机号、绑定陌生支付账户,并要求其不得向银行工作人员透露相关情况,企图在周女士修改信息后,利用验证码盗刷其账户资金。

  民警结合同类诈骗案例,向周女士详细拆解了骗局套路:骗子通过虚假投资平台吸引受害者注册,再以“提现需要完善信息”“参与高级培训可提额”为幌子,通过远程会议远程操控受害者,诱导其修改账户敏感信息、泄露验证码,最终实现资金盗取。同时,民警告知周女士:正规投资平台绝不会要求客户在修改预留手机号时参与陌生培训,更不会禁止客户向银行工作人员咨询。

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