经初步筛查，民警确定7名嫌疑人中有4人系外围取现人员，而其中两名吴姓嫌疑人身份特殊，疑似团伙上级人员。

　　“团伙”

　　经突审，办案民警确定了吴某某、吴某某在团伙中的主谋身份，其团伙中的上线U商刘某某及其他团伙成员也相继浮出水面。经多日研判，专案组发现这伙人在外省某地出现，于1月17日在该地抓获取现、换U团伙刘某某等10余名犯罪嫌疑人。

　　到案后，吴某某、刘某某拒不交代犯罪事实，办案民警从细处着手，针对嫌疑人的个人情况，精准制定“一对一”审讯方案，成功突破其心理防线，拿下关键证词证言。

　　随着侦查的深入，这个横跨多省的新型洗钱团伙逐渐清晰，专案组也厘清了其组织构架，自2024年8月以来，该团伙以吴某某、刘某某为首，发展范某某、刘某某等人为组长的多个取现洗钱小组共计60余人，构建了一条分工明确、层级严密的洗钱链条。

　　两名主犯与上游电诈集团对接，接收资金拆分指令及虚拟货币账户管理，将现金赃款兑换为数字货币进行跨境转移。

　　为逃避银行反诈系统监测，他们通过伪造“扶贫办”“专项救济金”等公文模板，诱使“卡农”提供银行卡作为下线人员前往异地取现。

　　随后，该团伙将受害人资金经“对公账户-个人账户-虚拟币交易所”进行三次跳转完成资金洗白。

　　形成了“车手运输卡农取现—赃款拆分兑换虚拟币—三级账户跳转跨境转移”的犯罪闭环。

　　“代号”