随着监管越来越严，转移非法资金越来越难，洗钱工具人还会伪装身份，作案手法更隐蔽。在天津警方侦破的一起电诈案件里，洗钱团伙以虚拟币经销为噱头，结合投资类骗局，让被害人用现金购买所谓的虚拟币，直接转移走被骗钱款。

　　以为网恋

　　实则落入虚拟币投资陷阱

　　家住天津的尚女士看到社交平台上的一位陌生人关注了自己，并逐一为自己发表的视频点赞，还主动加尚女士为好友。尚女士与对方聊了几天之后，很快确立了网恋关系。认识一个半月后，对方声称自己有内幕消息，可以带尚女士在所谓的“上海期货交易所”平台上一起投资理财。对方还将自己的账户密码告知尚女士，让她帮忙操盘投资。

　　骗子谎称虚拟币只能通过现金购买

　　操作几天后，对方又教尚女士独立申请、注册账户，并建议她使用一种叫作“U币”的虚拟币在该平台进行投资，收益还会更高。不过，为了避免线上交易风险，这种“U币”只能先通过现金购买。

　　被害人 尚女士：他说你就放心交给我吧，第一次是让我取出了4万块钱，就交给了一个能够买“U币”的“U商”，他说是“U商”，然后给了他之后，我就看我的账户里多出了这些钱，也有相应的收益。

　　搭建虚假投资平台

　　余额显示随意编造

　　看到平台账户里投资收益颇丰的尚女士，此时还并不知道，这个平台本身就是一个虚假平台，里面显示的金额都是诈骗团伙可以自行操控的。

　　利用虚拟币转移赃款

　　洗钱方式更隐蔽