2014年6月，宋某郊成立A金融公司，并以A金融公司作为控股平台，先后成立上海B金融信息服务有限公司（以下简称“B金融公司”）等关联公司，对外开展助贷、电商等业务。2015年7月至案发，A金融公司未经金融监管部门许可，开发某理财平台并由B金融公司实际运营，面向社会公众公开推介理财项目，承诺高额收益，在A金融公司盈利不足以兑付本息及运营成本的情况下，持续向社会公众募集资金共计19亿余元，主要用于兑付投资人本息、企业日常运营及关联资金拆借，造成4100万余元无法兑付。

　　2016年12月，宋某郊另外成立C保理公司（未参与A金融公司的非法集资活动），经地方金融监管部门试点同意并纳入备案管理，对外开展应收账款融资等商业保理业务。2021年3月至6月，宋某郊指使A金融公司的财务负责人员，分多次将共计630余万元非法集资资金划转至C保理公司账户，与C保理公司的合法经营资金混同，由C保理公司开展受让应收账款、履行担保义务等业务，回收资金和收益后继续作为C保理公司资金开展新一轮保理业务。经司法审计，上述资金流入C保理公司后未再回流至A金融公司。

　　【诉讼过程】

　　立案侦查。2021年7月，上海市公安局浦东分局对B金融公司以非法吸收公众存款罪立案侦查。侦办过程中，公安机关会同检察机关在案件定性、证据收集、法律适用等方面进行研究，查明宋某郊涉嫌集资诈骗犯罪事实。公安机关通过资金去向进一步查明其将非法募集的资金转至C保理公司，成功抓捕本案包括主犯宋某郊在内的涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、洗钱罪23名涉案人员。